FINANCIERAS

¡Ten cuidado con las financieras falsas! Esta es la lista actualizada de la Condusef

No caigas en estafas de estas instituciones falsas, conoce las 15 nuevas financieras fraudulentas que identificó la Condusef

Escrito en DINERO el

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) se encarga de monitorear y proteger a los usuarios de financieras falsas. Estas financieras suplantan la identidad de instituciones financieras, para ofrecer créditos falsos a la población con la finalidad de estafar a las personas y obtener un beneficio económico.

En lo que va del año, la Condusef ha detectado y alertado acerca de la existencia de estos fraudes, que se hacen pasar por ejecutivos de diversas instituciones y que bajo el argumento del otorgamiento de créditos, piden dinero a la población por conceptos como gastos de administración, comisiones por apertura, pago de seguros que no son reales.  Actualmente, la Condusef ha contabilizando 15 nuevas instituciones falsas y se tiene un total de 76 posibles instituciones fraudulentas. 

La financieras falsas que detectó son las siguientes:

  1. SAC SOLUCIONES ALTERNATIVAS PARA TU CRECIMIENTO, SAPI DE CV SOFOM ENR.
  2. SOLUCIONES DIGITALES BTM, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  3.  STOCK CENTRAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  4. ASCLL, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
  5. METAFINANCIERA MÉXICO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  6. CREDITPRO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  7. IMPULSORA FINANCIERA DEL NORTE S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  8. Convengamos Todos, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
  9. VAURAS SOLUCIONES, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R
  10. ALTERNATIVAS FINANCIERAS PARA TU BIENESTAR S.A de C.V. SOFOM, E.N.R
  11. SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V SOFOM, E.N.R. (Siempre Creciendo)
  12.  Inspira Comunidad S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  13.  CKD RF Estructurada S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  14. RECURSOS PARA EL APOYO A CAPITAL EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R
  15. FIFAC GRUPO, SOCIEDAD ANÓNIMA DE CAPITAL VARIABLE, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD NO REGULADA.

Para evitar que seas sorprendido por este tipo de fraude y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:

  • Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF, puedes llamarnos para verificar su página de internet, logotipo y teléfonos, entre otros datos.
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
  • Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF.
  • Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.